تتطلب هيئة النقد العربي السعودي (SAMA) ومصرف الإمارات المركزي (CBUAE) رقابة جغرافية وتشغيلية لا يمكن لأي سحابة أجنبية توفيرها. تقوم Iftah بتشغيل جميع أحمال عمل الذكاء الاصطناعي — مكافحة غسل الأموال، والاحتيال، والاكتتاب، و"اعرف عميلك" (KYC) — داخل بيئتك الخاصة داخل المملكة أو داخل الإمارات العربية المتحدة، مع سجلات تدقيق يمكن للمراجع الإشرافي تصديرها.
Read moreاقرأ المزيدShow lessعرض أقلتتطلب هيئة النقد العربي السعودي (SAMA) ومصرف الإمارات المركزي (CBUAE) رقابة جغرافية وتشغيلية لا يمكن لأي سحابة أجنبية توفيرها. تقوم Iftah بتشغيل جميع أحمال عمل الذكاء الاصطناعي — مكافحة غسل الأموال، والاحتيال، والاكتتاب، و"اعرف عميلك" (KYC) — داخل بيئتك الخاصة داخل المملكة أو داخل الإمارات العربية المتحدة، مع سجلات تدقيق يمكن للمراجع الإشرافي تصديرها.
مصممة خصيصًا للجهات التنظيمية المصرفية في منطقة الخليج
الهيئات التنظيمية التي نتوافق معها
لا تدعي "إفتاح" الحصول على شهادات نيابة عن مصرفكم — فهذا يظل التزامًا تنظيميًا يقع على عاتقكم. ما نقدمه هو بنية مصممة لتزويد مراجعي الامتثال والتكنولوجيا لديكم بأدلة ملموسة وقابلة للتصدير لكل إطار عمل يخضع له مصرفكم.
البنك المركزي · هيئة النقد العربي السعودي · السعودية
ضوابط الوصول والتسجيل والاستجابة للحوادث المصممة للمراجعة بموجب إطار عمل الأمن السيبراني للهيئة العامة للمصرفية في المملكة العربية السعودية (SAMA CSF).
هيئة النقد العربي السعودي · السحابة · السعودية
ضوابط داخل المملكة على أحمال عمل الذكاء الاصطناعي المُعهدة إلى جهات خارجية والسحابة، مرتبطة بتكوين المنصة.
هيئة النقد العربي السعودي · مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب · السعودية
مخرجات نماذج قابلة للتدقيق والتفسير من أجل عمليات الرصد والغربلة وسير عمل التقارير المشبوهة (SAR).
البنك المركزي · CBUAE · الإمارات العربية المتحدة
نظام تسجيل رئيسي وبيانات سرية محفوظة داخل الإمارات العربية المتحدة مع إمكانية وصول الجهات الإشرافية إليها.
البيانات · قانون حماية البيانات الشخصية · المملكة العربية السعودية/الإمارات العربية المتحدة
المعالجة داخل الدولة، وتدفقات حقوق أصحاب البيانات، وضوابط النقل لمراجعة مسؤول حماية البيانات لديكم.
المنطقة الحرة · مركز دبي المالي العالمي (DIFC) / سوق أبوظبي العالمي (ADGM) · الإمارات العربية المتحدة
معالجة البيانات من قبل المقيمين في المنطقة الحرة مع ضوابط قابلة للمراجعة فيما يتعلق بالذكاء الاصطناعي المستقل وواجبات البيانات.
البنك المركزي · QCB · قطر
الحوكمة والرقابة المتوافقتان مع توقعات البنك المركزي القطري في مجال التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي.
الصفقة التي لا تستطيع تحملها → حل إفتاح
أسباب توقف الذكاء الاصطناعي في السحابة العامة في أحد البنوك الخليجية — وكيف تتغلب «إفتاح» على كل منها.
المجال 5 من إطار العمل التنظيمي للبنك المركزي السعودي (SAMA CSF) — البيانات والخصوصية · المادة 13 من قانون البنك المركزي الإماراتي (CBUAE) · الموقع
يقوم الذكاء الاصطناعي (SaaS) بتوجيه المطالبات المتعلقة ببيانات المعاملات و"اعرف عميلك" (KYC) وبيانات الحساب عبر مناطق أجنبية — مما يشكل خرقًا لنظام التسجيل الرئيسي لبنك الإمارات المركزي (CBUAE) والرقابة التي تمارسها هيئة السوق المالية (SAMA) داخل المملكة.
نهج إفتاح
يتم تثبيت كل نموذج وحمل عمل في منطقة معتمدة أو بيئة هجينة أو موقع داخلي؛ ولا يغادر «نظام التسجيل الرئيسي» والبيانات السرية نطاق الولاية القضائية أبدًا.
المجال 2 من إطار عمل SAMA CSF — إدارة الوصول · التدقيق
لا تتيح نقاط النهاية المشتركة متعددة المستأجرين للبنك أي وسيلة لإظهار من قام بالوصول إلى سجل أي عميل.
نهج إفتاح
تسجل السجلات الثابتة التي تظهر أي تلاعب كل عملية استرجاع وقرار — مع الاحتفاظ بمحتوى الإشعارات والاستجابات داخل المنطقة وفقًا لوضع التتبع الذي توافق عليه — وهو المسار الإشرافي الذي تتطلبه هيئة السندات والأسواق المالية (SAMA) وبنك الإمارات المركزي (CBUAE)، عند الطلب.
المجال 1 من إطار عمل SAMA CSF — حوكمة الأمن السيبراني · القابلية للتفسير
لا يمكن لنماذج الموردين تلبية توقعات هيئة السندوق النقدي العربي (SAMA) ومجلس القيم المالية (QCB) فيما يتعلق بالقابلية للتفسير، واختبار التحيز، والإشراف البشري على الائتمان والمخاطر.
نهج إفتاح
تم دمج قابلية التفسير ونقاط التحقق التي يتدخل فيها الإنسان وضوابط إصدار النموذج في مستوى الحوكمة.
المجال 4 من إطار عمل الأمن السيبراني للهيئة العامة للمصرفية في المملكة العربية السعودية (SAMA CSF) — الأمن السيبراني للجهات الخارجية · الملكية
يؤدي إرسال البيانات السرية إلى مزود ذكاء اصطناعي تابع لطرف ثالث إلى نقل الحراسة فعليًا ويشكل خطر الاستخدام الثانوي لتدريب مزودي الخدمات.
نهج إفتاح
يمتلك البنك النموذج والبيانات وسجل الاستدلال الكامل؛ ولا يُستخدم أي شيء لتدريب نموذج أي طرف آخر.
المجال 3 من إطار عمل SAMA CSF — عمليات الأمن السيبراني · الحوكمة
تتبنى كل وحدة أعمال أداة SaaS خاصة بها — مما يؤدي إلى تجزئة الضوابط وتسرب الملكية الفكرية الذي يتعذر التحكم فيه.
نهج إفتاح
تطبق منصة تحكم واحدة سياسة موحدة، ووصولًا، وقيودًا أمنية عبر كل كيان وسحابة.
نموذج النشر
نشر مصرف تجاري خليجي Iftah لمراقبة غسل الأموال ومراجعة المستندات التنظيمية. أول حِمل تجريبي يعمل خلال 28 يوماً. وقُبلت خريطة الحدود من مراجعي الامتثال من أول تقديم. وصفر أحداث خروج بيانات في الإنتاج.
كيف يتم نشرها في القطاع المصرفي
من منطقة سيادية داخل المملكة إلى الأنظمة الأساسية المعزولة — معيار حوكمة واحد يشمل كل ذلك.
السحابة السيادية
أدوات مساعدة وتحليلات موجهة للعملاء في منطقة محلية مسجلة لدى هيئة النقد العربي السعودي (SAMA).
السحابة المتعددة والهجينة
كيان سعودي وفرع في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) أو سوق أبوظبي العالمي (ADGM) يعملان في سحابات مختلفة — ويتم إدارتهما ككيان واحد.
داخل المؤسسة
فحص الاحتيال ومكافحة غسل الأموال في الوقت الفعلي على وحدات معالجة الرسومات (GPU) المعزولة داخل المنطقة — بزمن انتقال منخفض وبشكل كامل داخل المنشأة.
غير متصل
الذكاء الاصطناعي للخدمات المصرفية الأساسية والمدفوعات دون أي مسار للبيانات عبر الحدود على الإطلاق.
ما تقدمه الفرق
مراقبة المعاملات وصياغة تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) بما يتوافق مع قواعد هيئة النقد السعودي (SAMA) لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — مع توفر أدلة تتبع كاملة لكل معاملة.
تقييم مخاطر الاحتيال بزمن استجابة منخفض على وحدات معالجة الرسومات (GPU) المثبتة مباشرة على الأجهزة في مركز البيانات الداخلي الخاص بك — دون الحاجة إلى نقل البيانات ذهابًا وإيابًا إلى منطقة خارجية.
مخاطر ائتمانية تستند إلى المستندات مع مخرجات نموذج قابلة للتدقيق — مصممة لتلبية توقعات هيئة النقد العربي السعودي (SAMA) ومجلس البنك المركزي الإماراتي (CBUAE) بشأن قابلية التفسير.
أتمتة خدمة العملاء باللغتين العربية والإنجليزية داخل الدولة، ضمن نطاق الترخيص — دون خروج بيانات المشتركين من الإمارات العربية المتحدة أو المملكة العربية السعودية.
عرض مستندات المنتجات والمستندات التنظيمية ومستندات العملاء على مديري العلاقات — سياسات الاحتفاظ بالعملاء تخضع لسيطرة العملاء.
معالجة المستندات باللغتين العربية والإنجليزية مع الاحتفاظ بها واختبار الضوابط وفقًا لمعايير هيئة السوق المالية (SAMA) — بما في ذلك سجل التدقيق.
الأسئلة الشائعة
الخطوة التالية